Périmètres complémentaires
Vous sur l'entreprise, nous sur le patrimoine du dirigeant — une vision à 360°
Vous accompagnez des dirigeants et entrepreneurs au quotidien. Certains de vos clients font face à des enjeux patrimoniaux qui dépassent votre périmètre : cession d'entreprise, structuration holding, transmission familiale, réinvestissement. Nous sommes ce partenaire.
CH Gestion Privée intervient là où votre expertise crée le plus de valeur pour vos clients dirigeants : structuration du patrimoine privé, réinvestissement du produit de cession, organisation de la transmission familiale, optimisation des flux entre patrimoine professionnel et personnel. Deux périmètres distincts, une vision commune.
Nous intervenons là où votre mission s'arrête : structuration du patrimoine privé du dirigeant, réinvestissement du produit de cession, organisation de la transmission familiale, optimisation des flux entre patrimoine professionnel et personnel.
Nos clients communs bénéficient ainsi d'une vision à 360° — vous sur le périmètre de l'entreprise, nous sur le patrimoine du dirigeant — coordonnée et cohérente.
"Deux expertises,
une stratégie globale."
Travailler avec un CGP de confiance renforce votre position auprès de vos clients dirigeants.
Un client dirigeant qui trouve chez son expert-comptable une orientation patrimoniale fiable reste. Il ne cherche pas ailleurs. Vous devenez le pivot central de son écosystème de conseil — et consolidez la relation sur le long terme.
Vos clients vous posent des questions sur la holding, la cession, la transmission, le régime matrimonial. Avec un partenaire CGP identifié, vous avez une réponse immédiate et crédible : une orientation vers un expert de confiance, sans perdre la main sur la relation.
Sur les opérations de cession ou de restructuration, la coordination entre l'EC et le CGP est déterminante. Nous travaillons avec les chiffres que vous produisez, dans le respect de votre périmètre, pour que la stratégie patrimoniale soit cohérente avec la réalité financière de l'entreprise.
Les dossiers qui nécessitent une coordination étroite entre votre cabinet et le nôtre.
La cession est le moment où la coordination EC / CGP est la plus critique. Vous gérez la valorisation, la structuration juridique et la fiscalité de la vente. Nous structurons l'aval : apport-cession, holding de réinvestissement, déploiement du produit net. Notre page je vends mon entreprise résume le parcours complet que nous proposons à vos clients cédants.
Pacte Dutreil, donation avec réserve d'usufruit, démembrement de parts sociales — ces opérations impliquent une lecture croisée des bilans que vous maîtrisez et de la stratégie civile et successorale que nous pilotons avec le notaire.
Quand votre client dirigeant envisage de créer ou réorganiser une holding, les implications comptables et patrimoniales sont indissociables. Nous intervenons en aval de votre analyse pour dimensionner la stratégie patrimoniale et les flux optimaux entre les entités.
L'arbitrage entre dividendes, salaire, PEE, intéressement et épargne retraite (PER) est un sujet que vous abordez chaque année avec vos clients. Nous apportons la dimension patrimoniale globale : impact sur le régime matrimonial, la prévoyance dirigeant, et la stratégie d'investissement à long terme.
Voici les situations où votre client dirigeant a besoin de nos deux expertises simultanément.
Votre client prépare la vente de son entreprise (CA 5 M€, valorisation 3 M€). Vous gérez la valorisation et les comptes de cession. Nous structurons l'apport des titres à une holding avant la vente, le respect des 70 % de remploi qualifiant sous 36 mois (LF 2026), et le déploiement du produit net — assurance-vie luxembourgeoise, private equity, immobilier. Un bilan patrimonial préalable cadre l'ensemble de l'opération.
Votre client est en communauté légale et vous interroge sur le risque en cas de séparation. Nous auditons le régime matrimonial, recommandons un passage en participation aux acquêts avec clause d'exclusion des biens professionnels (sécurisée par la loi du 31/05/2024), et complétons par un audit de prévoyance — couverture décès, invalidité, arrêt de travail. Vous intégrez l'impact sur la rémunération et les cotisations.
Votre client de 58 ans veut transmettre sa PME familiale à ses deux enfants. Vous préparez l'audit des actifs (indispensable depuis l'exclusion des biens somptuaires en 2026). Nous structurons le pacte Dutreil, la donation en démembrement (barème art. 669 CGI), et la coordination avec le notaire. Résultat : droits réduits de 95 % par rapport à une transmission sans dispositif.
Votre client approche les 63 ans et prépare son départ en retraite. Vous liquidez les droits retraite et arbitrez la sortie du PER (capital vs rente). Nous réorganisons le patrimoine : réallocation des actifs financiers, passage de témoin sur la holding, mise en place d'une stratégie de revenus complémentaires. Pour les professions libérales, l'enjeu de prévoyance retraite est encore plus critique.
Nous ne chassons pas vos clients. Nous ne proposons jamais de services comptables ou juridiques qui empiéteraient sur votre périmètre. Notre rôle est d'apporter une expertise complémentaire qui renforce votre position de conseil global auprès de vos clients.
Chaque dossier commun fait l'objet d'une coordination explicite avec vous. Vous êtes informé des orientations prises, et nous nous adaptons aux contraintes que vous identifiez côté entreprise.
CH Gestion Privée travaille en architecture ouverte — aucune contrainte de produit. Nos recommandations sont dictées par l'intérêt du client, ce qui préserve votre crédibilité auprès de lui.
Vous sur l'entreprise, nous sur le patrimoine du dirigeant — une vision à 360°
Vous êtes informé et impliqué sur chaque dossier commun
Synthèses patrimoniales lisibles, partagées avec vous si le client le souhaite
Indépendance totale — recommandations dans le seul intérêt du client
L'expert-comptable connaît l'entreprise. Le CGP connaît le patrimoine du dirigeant. Quand les deux travaillent ensemble, le client bénéficie d'une stratégie globale que ni l'un ni l'autre ne pourrait construire seul.CH GESTION PRIVÉE — CABINET D'INGÉNIERIE PATRIMONIALE — ANNECY
Nous collaborons déjà avec des cabinets d'expertise comptable à Annecy, à Lyon et dans toute la Haute-Savoie.
Un premier échange entre professionnels pour comprendre vos besoins, identifier les typologies de clients à accompagner ensemble et définir les modalités de collaboration.
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